本報記者 周尚伃

    見習記者 于宏

    歷經一個月的籌備，券商試點的“跨境理財通”業務于12月4日正式拉開帷幕。據記者了解，多家首批試點參與“跨境理財通”的券商已落地“首單”業務。

    中國（深圳）綜合開發研究院金融發展與國資國企研究所執行所長余凌曲在接受《證券日報》記者采訪時表示：“券商積極參加‘跨境理財通’業務，一方面有助于其在財富管理業務方面進一步轉型；另一方面能夠幫助其在跨境資產配置方面積淀經驗，進一步提升國際化業務能力。綜合而言，券商開展‘跨境理財通’業務，符合當前券商進行業務創新以拓展盈利空間的大趨勢。”

    多家券商“首單”業務

    成功落地

    “跨境理財通”業務是指粵港澳大灣區內地和港澳投資者通過區內金融機構體系建立的閉環式資金管道，跨境投資對方金融機構銷售的合資格投資產品。

    “跨境理財通”業務自2021年試點以來一直備受市場關注。2024年1月24日，中國人民銀行廣東省分行、中國證監會廣東監管局等六部門聯合發布《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》，標志著“跨境理財通”邁入2.0階段。11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告，招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券等14家券商成為首批試點參與“跨境理財通”的券商。

    從最新的市場數據來看，截至2024年10月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”個人投資者12.54萬人，包括港澳投資者5.22萬人，內地投資者7.32萬人，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額952.16億元。截至2024年12月2日24時，跨境理財通南向通凈流出926261.53萬元，已用額度占比6.18%；北向通凈流入25427.81萬元，已用額度占比0.17%。

    《證券日報》記者在采訪中了解到，在12月4日業務啟動首日，14家試點券商中，廣發證券、中金財富、國泰君安、華泰證券均成功落地了首單“跨境理財通”業務。其中，12月4日0時13分，廣發證券成功落地首單“跨境理財通”業務。12月4日0時25分，中金財富也成功落地首單“跨境理財通”業務，開啟服務粵港澳大灣區居民個人資產配置的新篇章。12月4日剛過凌晨，國泰君安也成功落地“跨境理財通”首單開戶業務。華泰證券與中國香港子公司華泰金控通過雙方建立的閉環式資金管道合作完成首批客戶的“跨境理財通”資金跨境匯劃。

    中金財富相關負責人向《證券日報》記者表示，成功辦理了首單“跨境理財通2.0”業務的是居住于深圳市的王先生，他選擇了線上開戶的方式，認為券商辦理“跨境理財通”業務全程可實現線上化是最便捷、最具吸引力之處，非常符合年輕投資者的習慣。

    “跨境理財通”分為“南向通”和“北向通”。據中金財富介紹，“南向通”在投資者資質確認后，可通過中金財富App或營業部現場辦理“南向通”匯款戶指定、“南向通”投資戶開戶流程，賬戶開戶過程最快1個交易日內可完成，之后，公司會將客戶開戶數據進行報送，確認成功后即可進行資金劃匯、產品交易。

    助力財富管理

    提質增效

    獲得“跨境理財通”試點資格后，各券商搶抓機遇，第一時間進行布局，包括以客戶需求為中心構建“跨境理財通”產品池，保持穩定的運行保障，對交易系統進行升級等，為粵港澳大灣區的內地和港澳合資格居民提供一站式跨境理財服務，助力財富管理業務提質增效。

    在產品設計方面，上述中金財富相關負責人表示，中金財富上架的符合要求的“北向通”基金產品超6000只，產品類型包含股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，包括精選的公募50名單。目前，中金香港證券上架的“南向通”合資格基金產品數量達190只，同時，中金香港證券上架的“南向通”合資格債券產品數量達數百只，主要涵蓋環球主權債券、投資等級企業債券等。

    華泰證券則堅持以客戶需求為中心構建“跨境理財通”產品池，首批“南向通”“北向通”產品池中包括上百只不同風險等級的公募基金和債券產品，涵蓋人民幣、港元、美元多個幣種。

    國泰君安國際從客戶視角出發，依托定量和定性的分析排名框架，形成了注重基金公司綜合影響力、基金投研能力和基金回報的“國君國際財富管理海外基金IRR甄選評價標準”，為客戶優選不同資產類別和主題的基金，同時提供了符合“跨境理財通”資格的一批美元債券供投資者選擇。

    “廣發證券以客戶為中心，充分滿足投資者多元化配置資產的需要。”廣發證券相關負責人向《證券日報》記者表示，當前，公司“北向通”業務借境內公募基金發展之勢，可代銷產品數量達8000余只，貨幣類、債券類、股混類等各類型產品均有覆蓋，力求為境外客戶提供良好投資體驗。“南向通”業務作為境內客戶跨境投資新渠道，境外合作券商廣發經紀（香港）可代銷產品數量達200余只，為境內客戶跨境投資提供多樣化選擇。

    除了構建產品池，中金財富證券和中金香港證券還建立了“跨境理財通”業務的內控制度和操作流程、制定投資者權益保護實施方案，完成“跨境理財通”資金閉環匯劃和封閉管理等系統的測試，并與內地銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協議等，為業務運行做好充分保障。廣發證券多部門敏捷聯動，在滿足資金閉環劃匯要求的基礎上，通過快速響應的線上投資運營體驗，為客戶提供暢通無礙的全流程跨境服務。

    中信建投非銀金融首席分析師趙然表示，對券商來說，“跨境理財通”為拓展粵港澳大灣區的零售和大眾財富投資者開辟了新的渠道。長遠來看，券商“跨境理財通”正式落地不僅能豐富自身提供的理財產品種類、增厚代銷手續費收入，同時也能加快自身國際化布局的進程。